Mục tiêu của kẻ trộm là hạ tầng cơ sở của hệ thống ATM xây dựng trên hệ thống điều hành Windows của Microsoft - hệ thống này có thể đuợc chẩn bệnh và sửa chữa từ xa, thông qua mạng.
Dường như PIN bị lộ trong lúc giao hoán diễn ra giữa ATM và máy điện toán thực hiện tiến trình rút tiền.
Nhà phân tích an ninh Avivan Litan đang giúp việc công ty nghiên cứu Gartner nói : ngân hàng cần kỹ thuật khám phá gian lận tinh vi hơn và khả năng nhận diện tiến bộ hơn.
Chưa rõ bao nhiêu trương chủ Citibank bị ảnh hưởng từ các gian lận diễn ra từ Tháng 10-2007 đến Tháng 3 vừa qua, khi cơ sở Wired.com phát tin đầu tiên. ATM của Citibank đặt tại 5700 cửa hàng 7-eleven khắp nước Mỹ, nhưng trách nhiệm thuộc về 2 công ty chủ máy là Cardstronic (trụ sở Houston) và Fiserv, bản doanh Brookfield (Wisconsin).