Hôm nay,  
Việt Báo Văn Học Nghệ Thuật
Việt Báo Văn Học Nghệ Thuật

Bạn Và Thuế / Thuế Và Bạn - Bài 13: Phương Pháp Lừa Mới Của Bọn Trộm Dữ Kiện Cá Nhân Và Tài Chính

20/07/200200:00:00(Xem: 3604)
Bản Việt ngữ: Thúy Chi, IRS/Office of Communications
Phổ biến: Việt Báo Daily News, thứ bẩy hàng tuần
HOA THINH ĐỐN - Sở Thuế Vụ mới đây vừa cảnh báo người dân về một xảo thuật mới của bọn lừa đảo sử dụng thư giả và mẫu đơn giả mạo danh ngân hàng và Sở Thuế Vụ để lừa gạt người dân nhằm ăn cắp thông tin tài chính và cá nhân của họ. IRS đã nhận được các báo cáo về những vụ việc lừa đảo này ở nhiều nơi, bao gồm các tiểu bang Maine, New York, Georgia, Bắc Carolina, Texas, California và luôn cả bang Washington.

Sử dụng xảo thuật này, bọn lừa đảo giả danh ngân hàng gởi thư cho khách hàng thông báo ngân hàng đang điều chỉnh hồ sơ để loại họ ra khỏi danh sách những người có thu nhập trên lãi suất tiền gởi, hoặc giúp họ không phải đóng tạm ứng thuế (tax-withholding) trên số tiền lời thu được từ tài khoản hay từ các dịch vụ ngân hàng khác. Điều này nghe có vẻ hợp lý vì thông thường các ngân hàng phải báo cáo chi phí trả lãi cho khách hàng với Sở Thuế Vụ, và người nhận lãi phải kê khai số tiền dưới hình thức một nguồn thu nhập.

Thư giả danh ngân hàng bao gồm một mẫu đơn giả như do Sở Thuế Vụ ban hành để thu thập các thông tin cá nhân và tài chính. Thư giả giục người nhận điền đầy đủ và gởi mẫu đơn theo một số fax cho sẵn trong vòng bảy ngày, nếu không họ sẽ mất dịp may này và phải chấp nhận mức thuế 31% tạm ứng trên mức thu nhập từ lãi phát sinh. Bọn lừa đảo sau khi thu thập được thông tin cần thiết sẽ giả danh nạn nhân và sử dụng nguồn thông tin do nạn nhân cung cấp để rút tiền từ các tài khoản của họ.

Một trong những mẫu đơn giả mạo có tên là mẫu đơn 'W-9095 - Đơn Xin Chứng Nhận Tình Trạng/Quyền Sở Hữu Số Thuế Tạm Ứng.' Trên đơn thường là yêu cầu cung cấp các chi tiết cá nhân về số hồ sơ cá nhân, bao gồm số thẻ thông hành, nhũ danh v.v. luôn cả các số liệu có thể dùng để biết được tình hình tài chính cá nhân, chẳng hạn, số tài khoản, mật mã, hoặc mã số để thâm nhập các tài khoản ngân hàng.

Mẫu đơn giả W-9095 là một dạng nhái mẫu đơn thực của Sở Thuế Vụ, mẫu đơn W-9 - 'Yêu Cầu về Chi Tiết Hồ Sơ Cá Nhân và Chứng Thực'. Chi tiết cá nhân duy nhất được yêu cầu trên mẫu đơn W-9 là tên, địa chỉ, và số an sinh xã hội hoặc mã số của nơi làm việc (employer identification number).

Một mẫu đơn khác được sử dụng trong trò lừa đảo này là mẫu W-8BEN, còn gọi là 'Mẫu Đơn Chứng Thực Tình Trạng Ngoại Kiều về Thuế Tạm Thu.' Mẫu đơn hợp pháp do sở Thuế Vụ cung cấp có cùng tên gọi - W-8BEN, được sử dụng trong hệ thống ngân hàng. Các khách hàng không phải là công dân Hoa Kỳ được yêu cầu điền mẫu đơn này để bảo đảm các tiêu chuẩn miễn trừ các thủ tục tường trình thuế. Bọn lừa đảo đã lợi dụng chi tiết này, sử dụng cùng tên mẫu đơn, chỉ thay đổi các câu hỏi trên mẫu đơn để ăn cắp thông tin cá nhân như với mẫu W-9095. Trò phù phép này nhắm vào các ngoại kiều có tiền gởi ở các ngân hàng hoạt động trên nước Mỹ.

Một dạng mẫu đơn hoàn toàn giả khác do bọn tội phạm sáng chế gọi là W-8888. Tương tự như hai mẫu đơn ma kể trên, W-8888 được sử dụng nhằm ăn cắp thông tin cá nhân và tình hình tài chính. Các mẫu đơn thật do Sở Thuế Vụ ấn hành có sẵn trên mạng thông tin www.irs.gov.

Tổng Thanh Tra bộ Ngân Khố về Hành Chính Thuế (TIGTA) hiện đang nghiên cứu rộng rãi các dạng phạm pháp, bao gồm việc dùng không đúng các huy hiệu, con dấu và ký hiệu, và cả việc ăn cắp thông tin cá nhân có liên quan đến việc quản lý thuế của chính phủ. Nếu nhận được thư hay các mẫu đơn giả này, xin báo ngay cho bộ phận TIGTA qua:

- Gọi điện thoại khẩn miễn phí số 1-800-366-4484, hoặc
- Gởi khiếu nại qua máy fax số 202-927-7018, hoặc
- Gởi thư qua hộp thư khẩn của TIGTA: P.O. BOX 589, Ben Franklin Station, Washington, D.C. 20044-0589.

Cơ quan Tổng Thanh Tra Ngân Khố về Hành Chính Thuế - The Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA) - có địa chỉ trên mạng thông tin: www.ustreas.gov/tigta.

Ăn cắp tư liệu cá nhân là một tội phạm quy định bởi bộ luật Identity Theft and Assumption Deterrence Act. Các cơ quan chính phủ liên bang như U.S. Secret Service, FBI, và Postal Inspector Service, tiến hành nghiên cứu, điều tra các trường hợp vi phạm, và bộ Tư Pháp sẽ tiến hành khởi tố các hồ sơ vi phạm này. Điểm cần nhấn mạnh ở đây là ngay cả việc sử dụng hệ thống bưu điện của Hoa Kỳ để tiến hành các quá trình phạm pháp cũng đã vi phạm hình luật liên bang. Sự vi phạm này sẽ do chính cơ quan Điều Tra Bưu Chính - the Postal Inspection Service - tiến hành.

Các tên tội phạm ăn cắp thông tin cá nhân có thể dùng các tư liệu này để:

- Rút tiền từ tài khoản của nạn nhân (người cung cấp tư liệu của mình).
- Tính nợ vào thẻ tín dụng đang sử dụng của nạn nhân.
- Dùng thông tin cá nhân để mượn tiền, mở thẻ tín dụng mới, hoặc lợi dụng các tiện ích cung cấp riêng cho cá nhân nạn nhân.
- Man khai và nộp hồ sơ thuế giả.

Để tránh các trường hợp nghiêm trọng như vậy xảy ra, nếu nhận được thư hay mẫu đơn giả, người nhận nên liên lạc vớI TIGTA và cơ quan tài chính ngay. Trường hợp đã trở thành nạn nhân của tệ nạn này rồi, quý vị cũng nên liên lạc với bộ phận an ninh và bộ phận thanh tra của bộ Ngân Khố, cảnh sát địa phương và thanh tra bưu điện để từơng trình việc ăn cắp này.

Đồng thời, nạn nhân cũng nên khai báo tệ nạn này với các đơn vị chống gian lận của ba bộ phận tường trình tín dụng sau:
1) Equifax Credit Information Service, Consumer Fraud Division, điện thoại: 800-525-6285.
2) Experian, điện thoại: 888-397-3742.
3) Trans Union Fraud Victim Assistance Department, điện thoại: 800-680-7289.

Bản sao thư lừa đảo và mẫu đơn giả W-9095 có sẵn trên mạng thông tin điện tử của cơ quan quản lý tiền tệ - the Controller of the Currency - www.occ.treas.gov. Ngoài ra, các chi tiết về tệ nạn ăn cắp tư liệu cá nhân, thư giả, và các hoạt động điều tra liên quan đến vấn đề này có sẵn trên các địa chỉ sau:

www.ustreas.gov/tigta
www.usps.com/postalinspectors/fraud/identitytheft
www.consumer.gov.idtheft
www.secretservice.gov/financial_crimes
www.occ.treas.gov

Gửi ý kiến của bạn
Vui lòng nhập tiếng Việt có dấu. Cách gõ tiếng Việt có dấu ==> https://youtu.be/ngEjjyOByH4
Tên của bạn
Email của bạn
(Tin VOA) - Tổ chức Phóng viên Không Biên giới (RSF) vào ngày 13/9 ra thông cáo lên án Việt Nam tiếp tục lạm dụng hệ thống tư pháp để áp đặt những án tù nặng nề với mục tiêu loại trừ mọi tiếng nói chỉ trích của giới ký giả. Trường hợp nhà báo tự do mới nhất bị kết án là ông Lê Anh Hùng với bản án năm năm tù. RSF bày tỏ nỗi kinh sợ về bản án đưa ra trong một phiên tòa thầm lặng xét xử ông Lê Anh Hùng hồi ngày 30 tháng 8 vừa qua. Ông này bị kết án với cáo buộc ‘lợi dụng các quyền tự do dân chủ xâm phạm lợi ích của Nhà nước’ theo Điều 331 Bộ Luật Hình sự Việt Nam
Từ đầu tuần đến nay, cuộc tấn công thần tốc của Ukraine ở phía đông bắc đã khiến quân Nga phải rút lui trong hỗn loạn và mở rộng chiến trường thêm hàng trăm dặm, lấy lại một phần lãnh thổ khu vực đông bắc Kharkiv, quân đội Ukraine giờ đây đã có được vị thế để thực hiện tấn công vào Donbas, lãnh phổ phía đông gồm các vùng công nghiệp mà tổng thống Nga Putin coi là trọng tâm trong cuộc chiến của mình.
Tuần qua, Nước Mỹ chính thức đưa giới tính thứ ba vào thẻ thông hành. Công dân Hoa Kỳ giờ đây có thể chọn đánh dấu giới tính trên sổ thông hành là M (nam), F (nữ) hay X (giới tính khác).
Sau hành động phản đối quả cảm của cô trên truyền hình Nga, nữ phóng viên (nhà báo) Marina Ovsyannikova đã kêu gọi đồng hương của cô hãy đứng lên chống lại cuộc xâm lược Ukraine. Ovsyannikova cho biết trong một cuộc phỏng vấn với "kênh truyền hình Mỹ ABC" hôm Chủ nhật: “Đây là những thời điểm rất đen tối và rất khó khăn và bất kỳ ai có lập trường công dân và muốn lập trường đó được lắng nghe cần phải nói lên tiếng nói của họ”.
Mạng Lưới Nhân Quyền Việt Nam cử hành Ngày Quốc tế Nhân Quyền Lần Thứ 73 và Lễ Trao Giải Nhân Quyền Việt Nam lần thứ 20.
Sau hơn 30 năm Liên bang Xô Viết sụp đổ, nhân dân Nga và khối các nước Đông Âu đã được hưởng những chế độ dân chủ, tự do. Ngược lại, bằng chính sách cai trị độc tài và độc đảng, Đảng CSVN đã dùng bạo lực và súng đạn của Quân đội và Công an để bao vây dân chủ và đàn áp tự do ở Việt Nam. Trích dẫn chính những phát biểu của giới lãnh đạo Việt Nam, tác giả Phạm Trần đưa ra những nhận định rất bi quan về tương lai đất nước, mà hiểm họa lớn nhất có lẽ là càng ngày càng nằm gọn trong tay Trung quốc. Việt Báo trân trọng giới thiệu.
Tác giả Bảo Giang ghi nhận: “Giai đoạn trước di cư. Nơi nào có dăm ba cái Cờ Đỏ phất phơ là y như có sự chết rình rập." Tại sao vậy? Để có câu trả lời, mời bạn đọc vào đọc bài viết dưới đây của nhà văn Tưởng Năng Tiến.
Người cộng sản là những “kịch sĩ” rất “tài”, nhưng những “tài năng kịch nghệ” đó lại vô phúc nhận những “vai kịch” vụng về từ những “đạo diễn chính trị” yếu kém. – Nguyễn Ngọc Già (RFA).. Mời bạn đọc vào đọc bài viết dưới đây của phó thường dân/ nhà văn Tưởng Năng Tiến để nhìn thấy thêm chân diện của người cộng sản.
Hoan hỷ chào nhau cầu xưa quá bước Dặm đường im kẽ tóc với chân tơ Tan hợp cười òa. Kia vòm mây trắng Và bắt đầu. Và chấm hết. Sau xưa… . 4.2021 (Gửi hương linh bạn hiền Nguyễn Lương Vỵ, lễ 49 ngày)
Trong mọi hoàn cảnh Anh vẫn không ngừng hoạt động, Anh vẫn cứ đứng ở ngoài nắng - chữ của Mai Thảo. Với tôi, Nhật Tiến - Én Nhanh Nhẹn RS, vẫn cứ mãi là một Tráng Sinh Lên Đường
TIN TỨC
NHẬN TIN QUA EMAIL
Vui lòng nhập địa chỉ email muốn nhận.