Lần đầu tiên, báo chí trong nước tiết lộ chỉ riêng một ngân hàng cổ phần tỉnh lẻ ở VN, đã có việc “rửa tiền, tẩy tiền” lên đến 20 triệu mỹ kim (USD). Các loại “thi đua rửa tiền” trong cả nước hiện nay có thể trị giá hàng trăm triệu, thậm chí có thể là cả tỷ USD.
Báo Lao Động cho biết như sau: Trước đây, khi vụ án Ngân hàng cổ phần NT (Thanh Hoá) bị phanh phui, người ta phát hiện 20 tờ séc (mỗi tờ 1 triệu USD) có xuất xứ nước ngoài gửi vào tài khoản của ngân hàng. Một giả thiết lớn được đưa ra là ngân hàng này đã cho mượn tư cách pháp nhân để thực hiện một vụ rửa tiền quốc tế...
Cách đây mấy hôm, một nguồn tin đáng tin cậy cho biết: Đã xuất hiện dấu hiệu rửa tiền ở một số công ty liên doanh trong lĩnh vực văn hoá, bởi những công ty này, trên thực tế không hoạt động và không có doanh thu lớn, nhưng vẫn có những khoản tiền lớn được gửi vào ngân hàng...
Trong một vụ án tham nhũng lớn mới xét xử gần đây, người ta phát hiện hai nhân vật chủ chốt của vụ án có tài khoản cá nhân ở nước ngoài. Ngoại trừ khả năng mang tiền mặt qua cửa khẩu vì điều đó quá nguy hiểm và việc nộp một khoản tiền mặt lớn vào ngân hàng nước ngoài sẽ bị từ chối, các chuyên gia ngân hàng cho rằng, nhiều khả năng tiền đã được “rửa” thông qua một hợp đồng mua bán khống với một công ty nào đó...
Tuy nhiên, có một khó khăn rất lớn là bên cạnh trình độ nghiệp vụ của cán bộ ngân hàng chưa cao, thì quy định về việc không truy xét nguồn gốc đối với tiền gửi của khách hàng cũng là một rào cản để phát hiện những hành vi rửa tiền. Vô hình trung, đã vào được ngân hàng, dù tiền sạch, tiền bẩn cũng nghiễm nhiên trở thành tiền hợp pháp. Chính vì vậy, mặc dù đây đó có phát hiện ra những dấu hiệu của việc rửa tiền, nhưng kết luận cuối cùng vẫn “treo”.
Trả lời câu hỏi của phóng viên báo Lao Động: Có hay không nạn rửa tiền ở VN"- Câu trả lời mà chúng tôi nhận được từ những người có trách nhiệm của nhiều cơ quan hữu quan là: Có! Tuy nhiên, hoạt động xoá bỏ nguồn gốc của những đồng tiền bất hợp pháp là một quá trình rất tinh vi. Đến nay, ngoại trừ cơ quan an ninh vẫn giữ bí mật về giải pháp, biện pháp hữu hiệu mà các cơ quan có liên quan đến quá trình rửa tiền có thể áp dụng mới chỉ là: Cảnh giác!
Mới đây, Trung tâm thông tin phòng ngừa rủi ro của Ngân hàng Công thương (một trong 4 ngân hàng thương mại chủ chốt của VN), đã đưa ra một khuyến cáo đối với các chi nhánh và khách hàng của mình: Hãy cảnh giác với các hoạt động tẩy rửa tiền thông qua quan hệ doanh nghiệp - ngân hàng!
Khuyến cáo này cho hay hoạt động tẩy tiền thường theo một chu trình tam giác: Những đồng tiền có nguồn gốc bất hợp pháp (tiền bẩn, do buôn lậu, lừa đảo, ma tuý...mà có) được chuyển sang mua tài sản, gửi ngân hàng, mua cổ phần, chứng khoán, cho vay..., sau đó, tiền sẽ quay lại chính kẻ đã tạo ra những đồng tiền ấy. Việc tẩy rửa tiền được hoàn tất ở vị trí thứ 2 này. Thủ đoạn tẩy rửa tiền rất đa dạng, nhưng thông thường, ban đầu chúng thường quảng cáo trên các phương tiện thông tin đại chúng để tạo ra vỏ bọc uy tín và làm ăn có lãi, giúp đỡ, trả lương hộ, làm công tác từ thiện, đóng góp xây dựng hoặc mua bất động sản, mua ôtô, đất đai, nhà cửa, xây dựng các công trình...sau đó bán lại để thu tiền hoặc đóng cổ phần vào các công ty lớn, sau rút ra hay bán lại cổ phần...
Bản khuyến cáo nhấn mạnh: Nền kinh tế nước ta đã hoà nhập với khu vực. Bọn tẩy tiền ở nước ta cũng có nhiều thủ đoạn mà bọn tội phạm trên thế giới vẫn thường sử dụng: Móc nối với một số công ty, nhất là các công ty mới thành lập để thành lập các công ty con, hoặc móc nối với những công ty làm ăn thua lỗ, những công ty thiếu vốn kinh doanh để tuồn tiền vào theo danh nghĩa cho vay hoặc cấp vốn kinh doanh, mua cổ phần...buộc các công ty đó phải thực hiện ý đồ của chúng là chuyển giao lợi nhuận hợp pháp. Trong nhiều trường hợp, hoạt động của hệ thống ngân hàng cũng bị bọn rửa tiền lợi dụng bằng cách: Chia lẻ những khoản tiền lớn, rồi gửi vào nhiều ngân hàng, ở nhiều địa phương khác nhau với nhiều chủ sở hữu khác nhau. Sau đó, những khoản tiền bẩn sẽ tiếp tục được chuyển ra nước ngoài bằng những hợp đồng kinh tế hợp pháp. (Việc này phần lớn có sự tiếp tay của các nhân viên ngân hàng).
Các công ty hoặc cá nhân kinh doanh hợp pháp cũng sẽ bị lợi dụng để khai khống giá trị của các hợp đồng kinh tế. Ngoài ra, chúng còn sử dụng nhiều thủ đoạn khác như: Cho vay chính mình, lợi dụng sổ tiết kiệm của nhiều người khác, xổ số, sòng bạc, lợi dụng quầy thu đổi ngoại tệ để đổi séc của thủ quỹ, mua vàng hoặc đồ cổ đắt tiền... Thị trường chứng khoán sắp hoạt động cũng sẽ là kênh để tẩy tiền hợp pháp thông qua hoạt động mua bán cổ phiếu tại thị trường chứng khoán...
Cách nào ngăn chặn nạn rửa tiền" Nguyễn Bá Bính - Phó Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) - cho biết: Phát hiện một vụ rửa tiền không đơn giản. Thông thường, ngân hàng chỉ là một khâu trong quá trình rửa tiền. Muốn “nhận mặt, đặt tên” phải truy xét lại cả quá trình lưu chuyển vốn. Việc này ngoài tầm kiểm soát của các ngân hàng. Theo ông, chống tội phạm là việc của cơ quan pháp luật, nhưng muốn “cơ thể” được khoẻ mạnh, ngân hàng cũng phải có những biện pháp phòng ngừa. Một phong trào quần chúng tham gia phát hiện, tố giác tội phạm có liên quan đến hoạt động ngân hàng đã được NHNN phát động toàn hệ thống thực hiện từ quý IV/1999. Đối tượng đấu tranh sẽ tập trung vào các cán bộ ngân hàng thoái hoá, biến chất, có hành vi tiêu cực, tham nhũng, khách hàng có hành vi cố ý làm trái, câu kết với cán bộ ngân hàng... Đó là những lĩnh vực có thể diễn ra hoạt động tẩy tiền đặc biệt được quan tâm trong giai đoạn hiện nay.
Báo Lao Động cho biết như sau: Trước đây, khi vụ án Ngân hàng cổ phần NT (Thanh Hoá) bị phanh phui, người ta phát hiện 20 tờ séc (mỗi tờ 1 triệu USD) có xuất xứ nước ngoài gửi vào tài khoản của ngân hàng. Một giả thiết lớn được đưa ra là ngân hàng này đã cho mượn tư cách pháp nhân để thực hiện một vụ rửa tiền quốc tế...
Cách đây mấy hôm, một nguồn tin đáng tin cậy cho biết: Đã xuất hiện dấu hiệu rửa tiền ở một số công ty liên doanh trong lĩnh vực văn hoá, bởi những công ty này, trên thực tế không hoạt động và không có doanh thu lớn, nhưng vẫn có những khoản tiền lớn được gửi vào ngân hàng...
Trong một vụ án tham nhũng lớn mới xét xử gần đây, người ta phát hiện hai nhân vật chủ chốt của vụ án có tài khoản cá nhân ở nước ngoài. Ngoại trừ khả năng mang tiền mặt qua cửa khẩu vì điều đó quá nguy hiểm và việc nộp một khoản tiền mặt lớn vào ngân hàng nước ngoài sẽ bị từ chối, các chuyên gia ngân hàng cho rằng, nhiều khả năng tiền đã được “rửa” thông qua một hợp đồng mua bán khống với một công ty nào đó...
Tuy nhiên, có một khó khăn rất lớn là bên cạnh trình độ nghiệp vụ của cán bộ ngân hàng chưa cao, thì quy định về việc không truy xét nguồn gốc đối với tiền gửi của khách hàng cũng là một rào cản để phát hiện những hành vi rửa tiền. Vô hình trung, đã vào được ngân hàng, dù tiền sạch, tiền bẩn cũng nghiễm nhiên trở thành tiền hợp pháp. Chính vì vậy, mặc dù đây đó có phát hiện ra những dấu hiệu của việc rửa tiền, nhưng kết luận cuối cùng vẫn “treo”.
Trả lời câu hỏi của phóng viên báo Lao Động: Có hay không nạn rửa tiền ở VN"- Câu trả lời mà chúng tôi nhận được từ những người có trách nhiệm của nhiều cơ quan hữu quan là: Có! Tuy nhiên, hoạt động xoá bỏ nguồn gốc của những đồng tiền bất hợp pháp là một quá trình rất tinh vi. Đến nay, ngoại trừ cơ quan an ninh vẫn giữ bí mật về giải pháp, biện pháp hữu hiệu mà các cơ quan có liên quan đến quá trình rửa tiền có thể áp dụng mới chỉ là: Cảnh giác!
Mới đây, Trung tâm thông tin phòng ngừa rủi ro của Ngân hàng Công thương (một trong 4 ngân hàng thương mại chủ chốt của VN), đã đưa ra một khuyến cáo đối với các chi nhánh và khách hàng của mình: Hãy cảnh giác với các hoạt động tẩy rửa tiền thông qua quan hệ doanh nghiệp - ngân hàng!
Khuyến cáo này cho hay hoạt động tẩy tiền thường theo một chu trình tam giác: Những đồng tiền có nguồn gốc bất hợp pháp (tiền bẩn, do buôn lậu, lừa đảo, ma tuý...mà có) được chuyển sang mua tài sản, gửi ngân hàng, mua cổ phần, chứng khoán, cho vay..., sau đó, tiền sẽ quay lại chính kẻ đã tạo ra những đồng tiền ấy. Việc tẩy rửa tiền được hoàn tất ở vị trí thứ 2 này. Thủ đoạn tẩy rửa tiền rất đa dạng, nhưng thông thường, ban đầu chúng thường quảng cáo trên các phương tiện thông tin đại chúng để tạo ra vỏ bọc uy tín và làm ăn có lãi, giúp đỡ, trả lương hộ, làm công tác từ thiện, đóng góp xây dựng hoặc mua bất động sản, mua ôtô, đất đai, nhà cửa, xây dựng các công trình...sau đó bán lại để thu tiền hoặc đóng cổ phần vào các công ty lớn, sau rút ra hay bán lại cổ phần...
Bản khuyến cáo nhấn mạnh: Nền kinh tế nước ta đã hoà nhập với khu vực. Bọn tẩy tiền ở nước ta cũng có nhiều thủ đoạn mà bọn tội phạm trên thế giới vẫn thường sử dụng: Móc nối với một số công ty, nhất là các công ty mới thành lập để thành lập các công ty con, hoặc móc nối với những công ty làm ăn thua lỗ, những công ty thiếu vốn kinh doanh để tuồn tiền vào theo danh nghĩa cho vay hoặc cấp vốn kinh doanh, mua cổ phần...buộc các công ty đó phải thực hiện ý đồ của chúng là chuyển giao lợi nhuận hợp pháp. Trong nhiều trường hợp, hoạt động của hệ thống ngân hàng cũng bị bọn rửa tiền lợi dụng bằng cách: Chia lẻ những khoản tiền lớn, rồi gửi vào nhiều ngân hàng, ở nhiều địa phương khác nhau với nhiều chủ sở hữu khác nhau. Sau đó, những khoản tiền bẩn sẽ tiếp tục được chuyển ra nước ngoài bằng những hợp đồng kinh tế hợp pháp. (Việc này phần lớn có sự tiếp tay của các nhân viên ngân hàng).
Các công ty hoặc cá nhân kinh doanh hợp pháp cũng sẽ bị lợi dụng để khai khống giá trị của các hợp đồng kinh tế. Ngoài ra, chúng còn sử dụng nhiều thủ đoạn khác như: Cho vay chính mình, lợi dụng sổ tiết kiệm của nhiều người khác, xổ số, sòng bạc, lợi dụng quầy thu đổi ngoại tệ để đổi séc của thủ quỹ, mua vàng hoặc đồ cổ đắt tiền... Thị trường chứng khoán sắp hoạt động cũng sẽ là kênh để tẩy tiền hợp pháp thông qua hoạt động mua bán cổ phiếu tại thị trường chứng khoán...
Cách nào ngăn chặn nạn rửa tiền" Nguyễn Bá Bính - Phó Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) - cho biết: Phát hiện một vụ rửa tiền không đơn giản. Thông thường, ngân hàng chỉ là một khâu trong quá trình rửa tiền. Muốn “nhận mặt, đặt tên” phải truy xét lại cả quá trình lưu chuyển vốn. Việc này ngoài tầm kiểm soát của các ngân hàng. Theo ông, chống tội phạm là việc của cơ quan pháp luật, nhưng muốn “cơ thể” được khoẻ mạnh, ngân hàng cũng phải có những biện pháp phòng ngừa. Một phong trào quần chúng tham gia phát hiện, tố giác tội phạm có liên quan đến hoạt động ngân hàng đã được NHNN phát động toàn hệ thống thực hiện từ quý IV/1999. Đối tượng đấu tranh sẽ tập trung vào các cán bộ ngân hàng thoái hoá, biến chất, có hành vi tiêu cực, tham nhũng, khách hàng có hành vi cố ý làm trái, câu kết với cán bộ ngân hàng... Đó là những lĩnh vực có thể diễn ra hoạt động tẩy tiền đặc biệt được quan tâm trong giai đoạn hiện nay.
Gửi ý kiến của bạn
