HOA THINH ĐỐN - Sở Thuế Vụ mới đây vừa cảnh báo người dân về một xảo thuật mới của bọn lừa đảo sử dụng thư giả và mẫu đơn giả mạo danh ngân hàng và Sở Thuế Vụ để lừa gạt người dân nhằm ăn cắp thông tin tài chính và cá nhân của họ. IRS đã nhận được các báo cáo về những vụ việc lừa đảo này ở nhiều nơi, bao gồm các tiểu bang Maine, New York, Georgia, Bắc Carolina, Texas, California và luôn cả bang Washington.
Sử dụng xảo thuật này, bọn lừa đảo giả danh ngân hàng gởi thư cho khách hàng thông báo ngân hàng đang điều chỉnh hồ sơ để loại họ ra khỏi danh sách những người có thu nhập trên lãi suất tiền gởi, hoặc giúp họ không phải đóng tạm ứng thuế (tax-withholding) trên số tiền lời thu được từ tài khoản hay từ các dịch vụ ngân hàng khác. Điều này nghe có vẻ hợp lý vì thông thường các ngân hàng phải báo cáo chi phí trả lãi cho khách hàng với Sở Thuế Vụ, và người nhận lãi phải kê khai số tiền dưới hình thức một nguồn thu nhập.
Thư giả danh ngân hàng bao gồm một mẫu đơn giả như do Sở Thuế Vụ ban hành để thu thập các thông tin cá nhân và tài chính. Thư giả giục người nhận điền đầy đủ và gởi mẫu đơn theo một số fax cho sẵn trong vòng bảy ngày, nếu không họ sẽ mất dịp may này và phải chấp nhận mức thuế 31% tạm ứng trên mức thu nhập từ lãi phát sinh. Bọn lừa đảo sau khi thu thập được thông tin cần thiết sẽ giả danh nạn nhân và sử dụng nguồn thông tin do nạn nhân cung cấp để rút tiền từ các tài khoản của họ.
Một trong những mẫu đơn giả mạo có tên là mẫu đơn "W-9095 - Đơn Xin Chứng Nhận Tình Trạng/Quyền Sở Hữu Số Thuế Tạm Ứng." Trên đơn thường là yêu cầu cung cấp các chi tiết cá nhân về số hồ sơ cá nhân, bao gồm số thẻ thông hành, nhũ danh v.v. luôn cả các số liệu có thể dùng để biết được tình hình tài chính cá nhân, chẳng hạn, số tài khoản, mật mã, hoặc mã số để thâm nhập các tài khoản ngân hàng.
Mẫu đơn giả W-9095 là một dạng nhái mẫu đơn thực của Sở Thuế Vụ, mẫu đơn W-9 - "Yêu Cầu về Chi Tiết Hồ Sơ Cá Nhân và Chứng Thực". Chi tiết cá nhân duy nhất được yêu cầu trên mẫu đơn W-9 là tên, địa chỉ, và số an sinh xã hội hoặc mã số của nơi làm việc (employer identification number).
Một mẫu đơn khác được sử dụng trong trò lừa đảo này là mẫu W-8BEN, còn gọi là "Mẫu Đơn Chứng Thực Tình Trạng Ngoại Kiều về Thuế Tạm Thu." Mẫu đơn hợp pháp do sở Thuế Vụ cung cấp có cùng tên gọi - W-8BEN, được sử dụng trong hệ thống ngân hàng. Các khách hàng không phải là công dân Hoa Kỳ được yêu cầu điền mẫu đơn này để bảo đảm các tiêu chuẩn miễn trừ các thủ tục tường trình thuế. Bọn lừa đảo đã lợi dụng chi tiết này, sử dụng cùng tên mẫu đơn, chỉ thay đổi các câu hỏi trên mẫu đơn để ăn cắp thông tin cá nhân như với mẫu W-9095. Trò phù phép này nhắm vào các ngoại kiều có tiền gởi ở các ngân hàng hoạt động trên nước Mỹ.
Một dạng mẫu đơn hoàn toàn giả khác do bọn tội phạm sáng chế gọi là W-8888. Tương tự như hai mẫu đơn ma kể trên, W-8888 được sử dụng nhằm ăn cắp thông tin cá nhân và tình hình tài chính. Các mẫu đơn thật do Sở Thuế Vụ ấn hành có sẵn trên mạng thông tin www.irs.gov.
Tổng Thanh Tra bộ Ngân Khố về Hành Chính Thuế (TIGTA) hiện đang nghiên cứu rộng rãi các dạng phạm pháp, bao gồm việc dùng không đúng các huy hiệu, con dấu và ký hiệu, và cả việc ăn cắp thông tin cá nhân có liên quan đến việc quản lý thuế của chính phủ. Nếu nhận được thư hay các mẫu đơn giả này, xin báo ngay cho bộ phận TIGTA qua:
- Gọi điện thoại khẩn miễn phí số 1-800-366-4484, hoặc
- Gởi khiếu nại qua máy fax số 202-927-7018, hoặc
- Gởi thư qua hộp thư khẩn của TIGTA: P.O. BOX 589, Ben Franklin Station, Washington, D.C. 20044-0589.
Cơ quan Tổng Thanh Tra Ngân Khố về Hành Chính Thuế - The Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA) - có địa chỉ trên mạng thông tin: www.ustreas.gov/tigta.
Ăn cắp tư liệu cá nhân là một tội phạm quy định bởi bộ luật Identity Theft and Assumption Deterrence Act. Các cơ quan chính phủ liên bang như U.S. Secret Service, FBI, và Postal Inspector Service, tiến hành nghiên cứu, điều tra các trường hợp vi phạm, và bộ Tư Pháp sẽ tiến hành khởi tố các hồ sơ vi phạm này. Điểm cần nhấn mạnh ở đây là ngay cả việc sử dụng hệ thống bưu điện của Hoa Kỳ để tiến hành các quá trình phạm pháp cũng đã vi phạm hình luật liên bang. Sự vi phạm này sẽ do chính cơ quan Điều Tra Bưu Chính - the Postal Inspection Service - tiến hành.
Các tên tội phạm ăn cắp thông tin cá nhân có thể dùng các tư liệu này để:
- Rút tiền từ tài khoản của nạn nhân (người cung cấp tư liệu của mình).
- Tính nợ vào thẻ tín dụng đang sử dụng của nạn nhân.
- Dùng thông tin cá nhân để mượn tiền, mở thẻ tín dụng mới, hoặc lợi dụng các tiện ích cung cấp riêng cho cá nhân nạn nhân.
- Man khai và nộp hồ sơ thuế giả.
Để tránh các trường hợp nghiêm trọng như vậy xảy ra, nếu nhận được thư hay mẫu đơn giả, người nhận nên liên lạc vớI TIGTA và cơ quan tài chính ngay. Trường hợp đã trở thành nạn nhân của tệ nạn này rồi, quý vị cũng nên liên lạc với bộ phận an ninh và bộ phận thanh tra của bộ Ngân Khố, cảnh sát địa phương và thanh tra bưu điện để từơng trình việc ăn cắp này.
Đồng thời, nạn nhân cũng nên khai báo tệ nạn này với các đơn vị chống gian lận của ba bộ phận tường trình tín dụng sau:
1) Equifax Credit Information Service, Consumer Fraud Division, điện thoại: 800-525-6285.
2) Experian, điện thoại: 888-397-3742.
3) Trans Union Fraud Victim Assistance Department, điện thoại: 800-680-7289.
Bản sao thư lừa đảo và mẫu đơn giả W-9095 có sẵn trên mạng thông tin điện tử của cơ quan quản lý tiền tệ - the Controller of the Currency - www.occ.treas.gov. Ngoài ra, các chi tiết về tệ nạn ăn cắp tư liệu cá nhân, thư giả, và các hoạt động điều tra liên quan đến vấn đề này có sẵn trên các địa chỉ sau:
www.ustreas.gov/tigta
www.usps.com/postalinspectors/fraud/identitytheft
www.consumer.gov.idtheft
www.secretservice.gov/financial_crimes
www.occ.treas.gov
Sử dụng xảo thuật này, bọn lừa đảo giả danh ngân hàng gởi thư cho khách hàng thông báo ngân hàng đang điều chỉnh hồ sơ để loại họ ra khỏi danh sách những người có thu nhập trên lãi suất tiền gởi, hoặc giúp họ không phải đóng tạm ứng thuế (tax-withholding) trên số tiền lời thu được từ tài khoản hay từ các dịch vụ ngân hàng khác. Điều này nghe có vẻ hợp lý vì thông thường các ngân hàng phải báo cáo chi phí trả lãi cho khách hàng với Sở Thuế Vụ, và người nhận lãi phải kê khai số tiền dưới hình thức một nguồn thu nhập.
Thư giả danh ngân hàng bao gồm một mẫu đơn giả như do Sở Thuế Vụ ban hành để thu thập các thông tin cá nhân và tài chính. Thư giả giục người nhận điền đầy đủ và gởi mẫu đơn theo một số fax cho sẵn trong vòng bảy ngày, nếu không họ sẽ mất dịp may này và phải chấp nhận mức thuế 31% tạm ứng trên mức thu nhập từ lãi phát sinh. Bọn lừa đảo sau khi thu thập được thông tin cần thiết sẽ giả danh nạn nhân và sử dụng nguồn thông tin do nạn nhân cung cấp để rút tiền từ các tài khoản của họ.
Một trong những mẫu đơn giả mạo có tên là mẫu đơn "W-9095 - Đơn Xin Chứng Nhận Tình Trạng/Quyền Sở Hữu Số Thuế Tạm Ứng." Trên đơn thường là yêu cầu cung cấp các chi tiết cá nhân về số hồ sơ cá nhân, bao gồm số thẻ thông hành, nhũ danh v.v. luôn cả các số liệu có thể dùng để biết được tình hình tài chính cá nhân, chẳng hạn, số tài khoản, mật mã, hoặc mã số để thâm nhập các tài khoản ngân hàng.
Mẫu đơn giả W-9095 là một dạng nhái mẫu đơn thực của Sở Thuế Vụ, mẫu đơn W-9 - "Yêu Cầu về Chi Tiết Hồ Sơ Cá Nhân và Chứng Thực". Chi tiết cá nhân duy nhất được yêu cầu trên mẫu đơn W-9 là tên, địa chỉ, và số an sinh xã hội hoặc mã số của nơi làm việc (employer identification number).
Một mẫu đơn khác được sử dụng trong trò lừa đảo này là mẫu W-8BEN, còn gọi là "Mẫu Đơn Chứng Thực Tình Trạng Ngoại Kiều về Thuế Tạm Thu." Mẫu đơn hợp pháp do sở Thuế Vụ cung cấp có cùng tên gọi - W-8BEN, được sử dụng trong hệ thống ngân hàng. Các khách hàng không phải là công dân Hoa Kỳ được yêu cầu điền mẫu đơn này để bảo đảm các tiêu chuẩn miễn trừ các thủ tục tường trình thuế. Bọn lừa đảo đã lợi dụng chi tiết này, sử dụng cùng tên mẫu đơn, chỉ thay đổi các câu hỏi trên mẫu đơn để ăn cắp thông tin cá nhân như với mẫu W-9095. Trò phù phép này nhắm vào các ngoại kiều có tiền gởi ở các ngân hàng hoạt động trên nước Mỹ.
Một dạng mẫu đơn hoàn toàn giả khác do bọn tội phạm sáng chế gọi là W-8888. Tương tự như hai mẫu đơn ma kể trên, W-8888 được sử dụng nhằm ăn cắp thông tin cá nhân và tình hình tài chính. Các mẫu đơn thật do Sở Thuế Vụ ấn hành có sẵn trên mạng thông tin www.irs.gov.
Tổng Thanh Tra bộ Ngân Khố về Hành Chính Thuế (TIGTA) hiện đang nghiên cứu rộng rãi các dạng phạm pháp, bao gồm việc dùng không đúng các huy hiệu, con dấu và ký hiệu, và cả việc ăn cắp thông tin cá nhân có liên quan đến việc quản lý thuế của chính phủ. Nếu nhận được thư hay các mẫu đơn giả này, xin báo ngay cho bộ phận TIGTA qua:
- Gọi điện thoại khẩn miễn phí số 1-800-366-4484, hoặc
- Gởi khiếu nại qua máy fax số 202-927-7018, hoặc
- Gởi thư qua hộp thư khẩn của TIGTA: P.O. BOX 589, Ben Franklin Station, Washington, D.C. 20044-0589.
Cơ quan Tổng Thanh Tra Ngân Khố về Hành Chính Thuế - The Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA) - có địa chỉ trên mạng thông tin: www.ustreas.gov/tigta.
Ăn cắp tư liệu cá nhân là một tội phạm quy định bởi bộ luật Identity Theft and Assumption Deterrence Act. Các cơ quan chính phủ liên bang như U.S. Secret Service, FBI, và Postal Inspector Service, tiến hành nghiên cứu, điều tra các trường hợp vi phạm, và bộ Tư Pháp sẽ tiến hành khởi tố các hồ sơ vi phạm này. Điểm cần nhấn mạnh ở đây là ngay cả việc sử dụng hệ thống bưu điện của Hoa Kỳ để tiến hành các quá trình phạm pháp cũng đã vi phạm hình luật liên bang. Sự vi phạm này sẽ do chính cơ quan Điều Tra Bưu Chính - the Postal Inspection Service - tiến hành.
Các tên tội phạm ăn cắp thông tin cá nhân có thể dùng các tư liệu này để:
- Rút tiền từ tài khoản của nạn nhân (người cung cấp tư liệu của mình).
- Tính nợ vào thẻ tín dụng đang sử dụng của nạn nhân.
- Dùng thông tin cá nhân để mượn tiền, mở thẻ tín dụng mới, hoặc lợi dụng các tiện ích cung cấp riêng cho cá nhân nạn nhân.
- Man khai và nộp hồ sơ thuế giả.
Để tránh các trường hợp nghiêm trọng như vậy xảy ra, nếu nhận được thư hay mẫu đơn giả, người nhận nên liên lạc vớI TIGTA và cơ quan tài chính ngay. Trường hợp đã trở thành nạn nhân của tệ nạn này rồi, quý vị cũng nên liên lạc với bộ phận an ninh và bộ phận thanh tra của bộ Ngân Khố, cảnh sát địa phương và thanh tra bưu điện để từơng trình việc ăn cắp này.
Đồng thời, nạn nhân cũng nên khai báo tệ nạn này với các đơn vị chống gian lận của ba bộ phận tường trình tín dụng sau:
1) Equifax Credit Information Service, Consumer Fraud Division, điện thoại: 800-525-6285.
2) Experian, điện thoại: 888-397-3742.
3) Trans Union Fraud Victim Assistance Department, điện thoại: 800-680-7289.
Bản sao thư lừa đảo và mẫu đơn giả W-9095 có sẵn trên mạng thông tin điện tử của cơ quan quản lý tiền tệ - the Controller of the Currency - www.occ.treas.gov. Ngoài ra, các chi tiết về tệ nạn ăn cắp tư liệu cá nhân, thư giả, và các hoạt động điều tra liên quan đến vấn đề này có sẵn trên các địa chỉ sau:
www.ustreas.gov/tigta
www.usps.com/postalinspectors/fraud/identitytheft
www.consumer.gov.idtheft
www.secretservice.gov/financial_crimes
www.occ.treas.gov
Gửi ý kiến của bạn
