Tìm hiểu kỹ trước khi chuyển gửi: Hướng dẫn cách bảo vệ quý vị khỏi những trò lừa đảo mạo danh

Theo dữ liệu gần đây của Ủy Ban Thương Mại Liên Bang, người tiêu dùng Hoa Kỳ báo cáo số tiền tổn thất do gian lận và lừa đảo vào năm 2022 tăng hơn 30% so với năm trước. Những kẻ lừa đảo tiếp tục tìm ra những chiêu trò mới từ những thủ đoạn cũ.

Trong số những trò lừa đảo phổ biến nhất hiện nay là những trò lừa đảo mạo danh, trong đó những kẻ lừa đảo thuyết phục nạn nhân gửi chuyển khoản ngân hàng với lý do sai trái. Kẻ lừa đảo giả vờ đến từ một cơ quan chính phủ, công ty hỗ trợ công nghệ, ngân hàng hoặc công ty hợp pháp và đáng tin cậy khác, sau đó lừa nạn nhân chia sẻ thông tin cá nhân và/hoặc gửi tiền.

Mặc dù không phải là phương thức duy nhất nhưng các vụ chuyển khoản ngân hàng đã nổi lên như một phương thức phổ biến được “những kẻ xấu” sử dụng trong âm mưu yêu cầu và nhận tiền từ nạn nhân. Chuyển khoản ngân hàng là một hình thức thanh toán ngay lập tức – giống như giao tiền mặt cho ai đó. Những kẻ lừa đảo đang sử dụng phương pháp chuyển khoản ngân hàng để lừa đảo vì họ biết một khi nạn nhân ủy quyền và gửi khoản thanh toán chuyển khoản, tiền thường được chuyển nhanh chóng và hiếm khi lấy lại được. Thanh toán bằng các loại chuyển gửi khác được sử dụng cho các giao dịch lớn hơn, chẳng hạn như mua nhà.

Khi nói đến việc bảo vệ bản thân khỏi mọi trò lừa đảo mạo danh, cẩn tắc và nhận thức kỹ lưỡng là cách phòng vệ tốt nhất của bạn. Luôn cẩn tắc để ý kỹ lưỡng để giữ an toàn.

 

Hướng Dẫn 1: Xác minh trước khi tin cậy – hãy xác minh để biết rõ chắc chắn người đang liên lạc với quý vị là đúng người thân của quý vị và xác minh rõ biết rõ quý vị đang gửi tiền cho ai.

• Nếu quý vị nhận được tin nhắn, email hoặc tin nhắn thoại không mong muốn yêu cầu thanh toán, đừng trả lời, nhấp vào liên kết hoặc gọi đến các số điện thoại có trong thông tin liên lạc đó.

Hướng Dẫn 2: Đừng tin vào ID người gọi - những kẻ lừa đảo có thể "giả mạo" số điện thoại để khiến cuộc gọi có vẻ như đến từ một tổ chức đáng tin cậy, chẳng hạn như ngân hàng hoặc công ty tiện ích của quý vị.

• Liên lạc/gọi trực tiếp cho cá nhân hoặc tổ chức bằng thông tin liên lạc đã được xác minh. Nếu đó là ngân hàng của quý vị, quý vị có thể sử dụng số điện thoại ở mặt sau thẻ ngân hàng hoặc thẻ tín dụng của mình.

Hướng Dẫn 3: Không chia sẻ thông tin cá nhân - không bao giờ cung cấp mã số, số PIN (số nhận dạng cá nhân) hoặc mật mã truy cập.

• Ngân hàng của quý vị sẽ không bao giờ gọi điện và yêu cầu quý vị chia sẻ mã truy cập, số PIN, mật khẩu hoặc số an sinh xã hội đầy đủ của quý vị. Nếu quý vị cung cấp cho kẻ lừa đảo thông tin đó, quý vị có thể cấp cho họ quyền truy cập vào tài khoản của quý vị.

Hướng Dẫn 4: Đừng bị áp lực hoặc vội vã thực hiện giao dịch hoặc thanh toán bằng chuyển khoản. Nếu quý vị cảm thấy bị áp lực phải gửi tiền ngay lập tức thì rất nhiều phần đó là một trò lừa đảo.

• Hãy nhớ: ngân hàng hay công ty tài chính của quý vị sẽ không bao giờ yêu cầu quý vị gửi thử một khoản thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng để xác minh tài khoản, hoặc nhận tiền hoàn lại hoặc để ngăn chặn hành vi nghi là gian lận.
• Nếu quý vị định chuyển tiền – chẳng hạn như để hoàn tất giao dịch mua bất động sản hoặc nhà -- và nhận được email vào phút cuối yêu cầu quý vị gửi nó đến một tài khoản mới hoặc tài khoản không như đã thỏa thuận trước đây, trước tiên quý vị hãy tự liên lạc trực tiếp với đối tác đáng tin cậy để đảm bảo rằng chính họ đã thay đổi hướng dẫn chứ không phải là kẻ lừa đảo. Các ví dụ khác nên giương cờ cảnh giác bao gồm:
  • Nếu bạn nhận được cuộc gọi yêu cầu chuyển tiền cho một khoản đầu tư khẩn cấp—hãy tạm dừng, suy nghĩ kỹ và nghiên cứu công ty và cá nhân yêu cầu bạn thực hiện đầu tư.
  • Nếu bạn nhận được một cuộc gọi khẩn cấp từ thành viên gia đình nói rằng họ đang gặp khó khăn hoặc đang trong tình trạng khủng hoảng và cần hỗ trợ tài chính ngay lập tức thông qua chuyển khoản -- đừng chuyển tiền vào một tài khoản ngẫu nhiên. Ngắt kết nối cuộc gọi và nói chuyện với các thành viên khác trong gia đình trước để xác minh xem câu chuyện có thật hay không.

Hãy nhớ rằng, khi đã nghi ngờ, đừng hành động gấp, hãy ngừng lại, kiểm tra và xác minh kỹ trước khi chuyển gửi!

Để biết thêm thông tin về cách phát hiện và tránh lừa đảo, hãy truy cập vào Wells Fargo Security Center.