Lần đầu tiên báo chí trong nước đặt vấn đề việc tham nhũng chuyển tiền ra ngoại quốc là chuyện có thật. Như tin Việt Báo từng loan, việc giấu tiền ở ngoại quốc đã được đề cập trong vụ án hai công ty Minh Phụng-Epco, tham nhũng lừa bịp tới 300 triệu đô của các ngân hàng Việt Nam. Đề tài đang được các phe khai thác để đánh đấm nhau, đó là việc số lượng hàng trăm triệu đô đã được chuyển ra ngoại quốc. Như tin loan trước đây, báo chí Saigon bắt đầu được lệnh đặt dấu hỏi về chuyện này theo kiểu nửa kín nửa hở với ngụ ý “nhá đòn” chờ thu xết.
Sau đây là nguyên văn bài viết trích từ báo trong nước mang tựa đề: Thìn cắm Đô ở nước ngoài" “Cắm” là từ ngữ nhà báo trong nước chỉ việc chuyển tiền ra ngoại quốc:
“Trước vành móng ngựa, Tăng Minh Phụng một lần nữa quả quyết chính mắt trông thấy Liên Khui Thìn có sử dụng hai thẻ tín dụng trong các chuyến đi nước ngoài. Phụng khai: một cạc thẻ màu xanh của Ngân hàng Hồng Kông trị giá 300.000 USD; một cạc màu vàng trị giá 600.000 USD của ngân hàng Singapore. Thìn thì khai là mua hai thẻ này của ngân hàng trong nước. Phụng “lật tẩy” Thìn: ở thời điểm đó (đầu năm 1995) ở VN chưa có thẻ tín dụng.
Về vấn đề này, một chuyên viên ngân hàng (đề nghị giấu tên) ở Ngân hàng Hong Kong và Shanghai Banking Corporation (trụ sở tại New World Hotel, Q.1) cho biết: “Từ năm 1995 đến nay, Ngân hàng này chưa hề phát hành thẻ tín dụng ở VN. Khách hàng muốn mua thẻ tín dụng của HK và Shanghai Banking Co. phải có quốc tịch Hồng Kông (nay thuộc Trung Quốc); phải có tài khoản mở tại ngân hàng này; đồng thời phải làm việc cho một công ty có đăng ký trụ sở tại Hồng Kông”.
Ông này cho biết thêm: ở Hồng Kông có hơn 20 ngân hàng, trong đó có nhiều ngân hàng phát hành thẻ tín dụng cho người nước ngoài, không phân biệt quốc tịch. Có nhiều loại thẻ với các hạn mức tín dụng khác nhau. Tùy theo mức độ tín nhiệm của khách hàng mà ngân hàng quyết định bán loại thẻ có hạn mức tín dụng là bao nhiêu. Song, phải có điều kiện bắt buộc là khách hàng phải mở tài khoản tại ngân hàng. Đối với khách hàng mới hoặc độ tin cậy chưa cao, các ngân hàng chỉ bán thẻ tín dụng có trị giá nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản tiền gửi mà khách hàng đã mở ở ngân hàng. Những khách hàng có uy tín, trả nợ đúng hạn thì ngân hàng khuyến khích họ mua thẻ tín dụng có trị giá lớn hơn nhiều lần số dư tài khoản tiền gửi của họ tại ngân hàng. Thẻ tín dụng là một phương thức khuyến khích khách hàng vay tiền ngân hàng để tiêu xài trước rồi trả nợ sau, không thanh toán bằng tiền mặt.
“Được biết, theo quy định của Ngân hàng Nhà nước VN, mọi cá nhân, tổ chức VN muốn mở tài khoản ở ngân hàng nước ngoài phải được sự đồng ý bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước VN.”
Nguyên văn bài báo trên đây, như đã phân tích, cho thấy người viết chỉ mới nhá đòn, theo kiểu chờ thu xếp nếu không sẽ khui hết. Vụ việc rõ ràng còn hứa hẹn nổ lớn, nếu các cấp lãnh đạo từng ăn chia trong vụ này không đạt được thỏa hiệp.
Sau đây là nguyên văn bài viết trích từ báo trong nước mang tựa đề: Thìn cắm Đô ở nước ngoài" “Cắm” là từ ngữ nhà báo trong nước chỉ việc chuyển tiền ra ngoại quốc:
“Trước vành móng ngựa, Tăng Minh Phụng một lần nữa quả quyết chính mắt trông thấy Liên Khui Thìn có sử dụng hai thẻ tín dụng trong các chuyến đi nước ngoài. Phụng khai: một cạc thẻ màu xanh của Ngân hàng Hồng Kông trị giá 300.000 USD; một cạc màu vàng trị giá 600.000 USD của ngân hàng Singapore. Thìn thì khai là mua hai thẻ này của ngân hàng trong nước. Phụng “lật tẩy” Thìn: ở thời điểm đó (đầu năm 1995) ở VN chưa có thẻ tín dụng.
Về vấn đề này, một chuyên viên ngân hàng (đề nghị giấu tên) ở Ngân hàng Hong Kong và Shanghai Banking Corporation (trụ sở tại New World Hotel, Q.1) cho biết: “Từ năm 1995 đến nay, Ngân hàng này chưa hề phát hành thẻ tín dụng ở VN. Khách hàng muốn mua thẻ tín dụng của HK và Shanghai Banking Co. phải có quốc tịch Hồng Kông (nay thuộc Trung Quốc); phải có tài khoản mở tại ngân hàng này; đồng thời phải làm việc cho một công ty có đăng ký trụ sở tại Hồng Kông”.
Ông này cho biết thêm: ở Hồng Kông có hơn 20 ngân hàng, trong đó có nhiều ngân hàng phát hành thẻ tín dụng cho người nước ngoài, không phân biệt quốc tịch. Có nhiều loại thẻ với các hạn mức tín dụng khác nhau. Tùy theo mức độ tín nhiệm của khách hàng mà ngân hàng quyết định bán loại thẻ có hạn mức tín dụng là bao nhiêu. Song, phải có điều kiện bắt buộc là khách hàng phải mở tài khoản tại ngân hàng. Đối với khách hàng mới hoặc độ tin cậy chưa cao, các ngân hàng chỉ bán thẻ tín dụng có trị giá nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản tiền gửi mà khách hàng đã mở ở ngân hàng. Những khách hàng có uy tín, trả nợ đúng hạn thì ngân hàng khuyến khích họ mua thẻ tín dụng có trị giá lớn hơn nhiều lần số dư tài khoản tiền gửi của họ tại ngân hàng. Thẻ tín dụng là một phương thức khuyến khích khách hàng vay tiền ngân hàng để tiêu xài trước rồi trả nợ sau, không thanh toán bằng tiền mặt.
“Được biết, theo quy định của Ngân hàng Nhà nước VN, mọi cá nhân, tổ chức VN muốn mở tài khoản ở ngân hàng nước ngoài phải được sự đồng ý bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước VN.”
Nguyên văn bài báo trên đây, như đã phân tích, cho thấy người viết chỉ mới nhá đòn, theo kiểu chờ thu xếp nếu không sẽ khui hết. Vụ việc rõ ràng còn hứa hẹn nổ lớn, nếu các cấp lãnh đạo từng ăn chia trong vụ này không đạt được thỏa hiệp.
Gửi ý kiến của bạn
