Trong một bức thư gửi cho các ngân hàng nói trên, Ngân hàng Nhà nước Trung ương nói thông tri số 02/2000/TT-NHNN7 ban hành hồi tháng 2 là nhắm khuyến khích người Việt Nam ở hải ngoại gửi ngoại tệ về cho thân nhân ở trong nước, nhưng thông tri đó đã được “suy diễn sai”. Sự suy diễn sai đã được thấy rõ khi các chi nhánh ngân hàng ngoại quốc và ngân hàng liên doanh bắt đầu nhận tiền gửi bằng ngoại tệ và bằng tiền VN xuất xứ từ những số tiền do người Việt từ bên ngoài gửi về cho thân nhân trong nước.
Thông tri nói những người nhận được tiền từ bên ngoài gửi về bắt buộc phải gửi tiền vào các ngân hàng do nhà nước đã chỉ định phép đổi tiền. Những giấy phép cấp cho các chi nhánh ngân hàng ngoại quốc hay ngân hàng liên doanh hoạt động, đã giới hạn mức độ các vụ đổi tiền đó và cấm họ không được nhận tiền ký thác bằng ngoại tệ của người dân Việt Nam. Các chi nhánh ngân hàng ngoại quốc cũng bị giới hạn trong việc nhận tiền ký thác dài hạn bằng đồng bạc Việt Nam của người dân Việt Nam.
Bức thư của Ngân hàng Nhà nước Trung ương không nói rõ sự trừng phạt sẽ như thế nào nếu sự vi phạm các luật lệ trên bị phát giác. Theo lời một doanh gia Quận Cam, gửi đô la vaò ngân hàng ngoại quốc cũng là một cách rửa tiền an toàn, và chỉ thị mới này có nghĩa là hình thức rửa tiền này sẽ bắt đầu bị cấm đoán chặt hơn.