Quận Cam: 300 Hãng Kiện Ngân Hàng Việt; First Vietnamese American Bank bị gạt cả triệu đô
WESTMINSTER -- Một ngân hàng Việt Nam đóng cửa ở Quận Cam, nhưng chuyện vẫn chưa ngừng ở đây.
Một doanh nhân ở Quận Los Angeles bị cáo buộc đã trộm ít nhất 3.5 triệu đôla trong một hoạt động kỹ thuật cao tại một ngân hàng Quận Cam bị tịch biên hồi tháng trước bởi thanh tra liên bang.
Ngân Hàng có tên là First Vietnamese American Bank tại thành phố Westminster sụp tiệm, đã làm quỹ bảo hiểm liên bang FDIC tốn mất 9.6 triệu đôla.
Báo OC Register nói rằng có khoảng 300 cơ sở kinh doanh và hội bất vụ lợi đã nộp đơn kiện ngân hàng này và doanh nhân Masih Madani (cư dân Chatsworth), cho rằng Madani đã trộm tiền của họ “ngay dưới mũi ngân hàng này.”
Và rồi, First Vietnamese American Bank lại kiện Madani và một ngân hàng đã sụp là Innovative Bank, bản doanh ở Oakland.
Các hồ sơ kiện này chiếu ánh sáng vào công ty có tên là Automated Clearinghouse, nơi xử lý gần 20 ngàn tỉ đôla riêng trong năm 2009. Hoạt động xuyên qua Federal Reserve Board, các ngân hàng, và các “trung tâm xử lý thanh toán thứ ba” như công ty của Madani là Opus Ventures, các cá nhân và các công ty đã chi trả nhiều tỉ đô la mỗi năm [qua các mạng này].
Hệ thống này giúp dân Mỹ ký thác trực tiếp chi phiếu lương của họ, hay chi phiếu An Sinh Xã Hội của họ, hay tuụ động chi trả tiền nhà hay lệ phí trung tâm thể dục từ tài khoản ngân hàng của ngườid ân.
Các khách hàng và ngân hàng First Vietnamese American Bank nói rằng Madani đã trộm từ khối tiền “trôi nổi,” đó là nhiều triệu đô la tiền mặt lơ lửng xuyên qua các trương mục của ông này tại ngân hàng này mỗi ngày.
Gian lận tiền ‘trôi nổi” như thế sẽ không bị lộ, khi nào tiền vẫn cứ lưu chảy.
Nhưng rồi một ngày, đó là ngày 27-5-2008, có chuyện trục trặc. Lúc đó, theo các đơn kiện nộp riêng rẽ bởi First Vietnamese American Bank và các chủ nợ của các hãng AmeriNet LLC (khách hàng lớn nhất của Opus Ventures) thì Opus không trả nổi khoản 3.2 triệu đô theo hạn quy định cho AmeriNet.
Thế là, hàng trăm khách hàng của AmeriNet, từ đại học Duke University (558,290.31 đôla) tới Coast Hills Community Church tại Aliso Viejo (4,632.50 đôla) đều kinh hoảng.
James Lee, luật sự của các chủ nợ AmeriNet, nói, “Chuyện thật là buồn. Đó là các nhà thờ, các đại học, như Duke và các hội bất vụ lợi.”
Vài ngày sau, First Vietnamese American Bank kể trong hồ sơ tòa rằng, Madani “thú nhận là đã lấy ra bất hợp pháp hơn 3.5 triệu đô từ quỹ của Automated Clearinghouse.”
Bây giờ thì, Madani lại chối: Daniel Germain, luật sư của Madani nói, “Ông Madani bác bỏ chuyện như thế, và rằng ông không hề nói như thế.”
Vụ kiện này có vẻ sẽ còn kéo dài...
Gửi ý kiến của bạn
