WASHINGTON -- Tin FBI cho biết ngành thế chấp địa ốc năm nay, số gian lận tăng lên gấp ba lần so với năm 2001. Phụ tá Giám đốc FBI đặc trách hình sự, Chris Swecker, cho đó là một bịnh dịch đang lan tràn.
Chín tháng đầu năm 2004, các công ty thế chấp và ngân hàng đã báo cáo 12.000 ngàn vụ gian lận về thế chấp so với năm 2001 chỉ có 4.220 vụ. Và hiện thời FBI đang thụ lý điều tra 533 vụ lớn.
Các viên chức điều tra cho biết việc cho vay mượn và tái tài trợ bùng nổ trong thờøi gian lãi suất hạ trong những năm gần đây, làø nguyên do của sự tang gia gian lận. FBI đã định vị những phạm trường thường xảy ra trên nước Mỹ: đó là Florida, Calfornia, Nevada, Michigan, Missouri và Illinois.
Thể thức gian lận thường thấy là tráo tài sản, tức dùng tài sản đã chuyển nhượng rồi, để đánh giá thật cao và bán liền tài sản được tráo. Và cơ quan thế chấp cho vay chỉ năm đưọc số tài sản không đúng như tài sản đã đánh giá. Thề thức kế là dùng lý lịch và tín lực giả mạo bằng cách dấu tên người mua thực để xin vay.
Giả mạo thế chấp là tội phạm tài chánh. Mấy tháng gần đây FBI tập trung chú ý, theo dỏi và trừng trị. 47 văn phòng FBI địa phương trong vòng từ tháng Tám trở lại đây đã truy tố 151 vụ, trị giá 3 tỷ Đô.
Chín tháng đầu năm 2004, các công ty thế chấp và ngân hàng đã báo cáo 12.000 ngàn vụ gian lận về thế chấp so với năm 2001 chỉ có 4.220 vụ. Và hiện thời FBI đang thụ lý điều tra 533 vụ lớn.
Các viên chức điều tra cho biết việc cho vay mượn và tái tài trợ bùng nổ trong thờøi gian lãi suất hạ trong những năm gần đây, làø nguyên do của sự tang gia gian lận. FBI đã định vị những phạm trường thường xảy ra trên nước Mỹ: đó là Florida, Calfornia, Nevada, Michigan, Missouri và Illinois.
Thể thức gian lận thường thấy là tráo tài sản, tức dùng tài sản đã chuyển nhượng rồi, để đánh giá thật cao và bán liền tài sản được tráo. Và cơ quan thế chấp cho vay chỉ năm đưọc số tài sản không đúng như tài sản đã đánh giá. Thề thức kế là dùng lý lịch và tín lực giả mạo bằng cách dấu tên người mua thực để xin vay.
Giả mạo thế chấp là tội phạm tài chánh. Mấy tháng gần đây FBI tập trung chú ý, theo dỏi và trừng trị. 47 văn phòng FBI địa phương trong vòng từ tháng Tám trở lại đây đã truy tố 151 vụ, trị giá 3 tỷ Đô.
Gửi ý kiến của bạn