NEW YORK - Trong 1 năm chứng kiến sự gia tăng kỷ lục của gian lận tài chính, gian lận bằng chi phiếu giảm - các báo cáo xác nhận gian lận bằng chi phiếu trong năm qua giảm 7.5% so với năm 2010.
Sự hạ giảm này diễn ra trong lúc cơ quan gọi là cưỡng chế tội ác tài chính (FinCEN) ghi nhận 1 con số kỷ lục của báo cáo về hoạt động khả nghi (SARs) khắp kỹ nghệ tài chính trong năm 2011. Tội ác về gian lận bằng chi phiếu lên tới cao điểm nằm 2008, khi các ngân hàng gửi trên 152,800 bản SARs cho FinCEN. Với các tài liệu này, liên bang, tiểu bang hay địa phương điều tra tùy theo số tiền bị gian lận. Từ 2008, số SARs đã giảm bớt 107.041.
Mặt khác, theo Hội ngân hàng, công chúng đã bớt dùng chi phiếu cá nhân, vì ngày càng có nhiều người thanh toán qua mạng. Tính cụ thể bằng tiền mặt, các thiệt hại về gian lận chi phiếu năm 2008 trị giá 1.02 tỉ, còn lại 893 triệu trong năm 2010. Từ 2006 đến 2009, việc sử dụng thẻ rút tiền tự động găng 14% - theo hồ sơ của FinCEN và Quỹ dự trữ liên bang, trộm cắp bằng thẻ rút tiền tăng 41%.
Chuyên gia chống gian lận Harry Cendrowski hiện làm việc cho 1 cơ sở tham vấn tại Chicago nói "Ngày nay, camera nhiều hơn. Tôi có 1 máy, tôi nhìn bạn bấm mã số của ATM, bán lại cho người khác".
Tổng số vụ gian lận bằng thẻ rút tiền năm 2011 là 6,258 vụ, là cao chưa từng thấy, dù là thấp hơn nhiều so với gian lận bằng chi phiếu.
Sự hạ giảm này diễn ra trong lúc cơ quan gọi là cưỡng chế tội ác tài chính (FinCEN) ghi nhận 1 con số kỷ lục của báo cáo về hoạt động khả nghi (SARs) khắp kỹ nghệ tài chính trong năm 2011. Tội ác về gian lận bằng chi phiếu lên tới cao điểm nằm 2008, khi các ngân hàng gửi trên 152,800 bản SARs cho FinCEN. Với các tài liệu này, liên bang, tiểu bang hay địa phương điều tra tùy theo số tiền bị gian lận. Từ 2008, số SARs đã giảm bớt 107.041.
Mặt khác, theo Hội ngân hàng, công chúng đã bớt dùng chi phiếu cá nhân, vì ngày càng có nhiều người thanh toán qua mạng. Tính cụ thể bằng tiền mặt, các thiệt hại về gian lận chi phiếu năm 2008 trị giá 1.02 tỉ, còn lại 893 triệu trong năm 2010. Từ 2006 đến 2009, việc sử dụng thẻ rút tiền tự động găng 14% - theo hồ sơ của FinCEN và Quỹ dự trữ liên bang, trộm cắp bằng thẻ rút tiền tăng 41%.
Chuyên gia chống gian lận Harry Cendrowski hiện làm việc cho 1 cơ sở tham vấn tại Chicago nói "Ngày nay, camera nhiều hơn. Tôi có 1 máy, tôi nhìn bạn bấm mã số của ATM, bán lại cho người khác".
Tổng số vụ gian lận bằng thẻ rút tiền năm 2011 là 6,258 vụ, là cao chưa từng thấy, dù là thấp hơn nhiều so với gian lận bằng chi phiếu.
Gửi ý kiến của bạn
