Mỹ: Gian Lận Vay Tiền Mua Nhà Tăng 26% năm 2008; Cali: Lừa Gạt Vay Tiền Mua Nhà Giảm
CALIFORNIA -- Tiến tới việc ép buộc bằng luật pháp và kiểm tra ngân hàng đã gia tăng có vẻ đang cắt giảm tỉ lệ gian lận tiền vay mượn mua nhà trong một số khu vực trên toàn quốc, gồm California và Nevada, khiến nhiều tay chủ mưu phải dời doanh nghiệp của họ đến các tiểu bang khác.
Gần một năm sau khi FBI thiết lập lực lượng đặc biệt tại Miền Nam California, tiểu bang đã từ vị trí thứ 4 tụt xuống vị trí thứ 8 đối với các vụ gian lận tiền vay mượn mua nhà, theo một phúc trình được công bố hồi Thứ Hai bởi Học Viện Mortgage Asset Research Institute, một chi nhánh của công ty dữ liệu LexisNexis.
Các vụ gian lận tiền vay mượn mua nhà trên toàn quốc gia tăng 26% trong năm 2008 so với năm 2007, theo phúc trình cho biết.
Nhưng khu vực địa lý của các vụ gian lận tiền vay mượn mua nhà đang thay đổi. Nevada giảm xuống trong số 10 tiểu bang đứng đầu sau gần đứng đầu sổ trong nhiều năm gần đây. Và Rhode Island, không đứng trong nhóm 10 tiểu bang dẫn đầu qua 11 năm, đã nổi lên như là tiểu bang có số vấn đề gian lận lớn nhất. Bản phúc trình được công bố hôm Thứ Hai tại cuộc họp thường niên của Hội Mortgage Bankers Association tại Las Vegas.
Khoảng 61% của tất cả gian lận được phúc trình có liên quan đến dối trá trong việc nạp đơn xin vay mượn tiền mua nhà. Khoảng 28% của các vụ gian lận liên quan đến hoàn trả thuế và các thống kê tài chánh. Các loại gian lận còn lại liên quan đến định mức giá nhà, chứng thực tiền đặt cọc, chứng thực công ăn việc làm, phí tổn đóng hồ sơ và các phúc trình tín dụng. Trong mỗi trường hợp, thành phần chuyên viên địa ốc có dính líu gian lận gồm: người trung gian, người làm ngân hàng, người định giá nhà và những người khác.
Trong phúc trình hàng năm lần thứ 11 nêu ra thông tin được trao cho học viện bởi khoảng 600 nhà cho vay và công ty bảo hiểm, gồm Fannie Mae và Freddie Mac, theo sau những điều tra gian lận dùng để đảm bảo món vay mượn. Các gian lận bắt nguồn từ đôi khi một tuần sau khi đóng hồ sơ vay và đôi khi nhiều năm sau đó.
FBI đã thiết lập lực lượng đặc biệt gian lận tiền vay mượn mua nhà vào tháng 6 năm 2008 gồm 9 cơ quan khác nhau để hoạt động sau vụ gian lận vay tiền mua nhà tại Miền Nam California. Văn phòng biện lý quận của Quận Los Angeles cũng đã thiết lập lực lượng đặc biệt như vậy. FBI đang điều tra hơn 100 vụ gian lận vay tiền mua nhà tại khu vực Los Angeles và hơn 1,800 vụ trên toàn quốc, theo lời của phát ngôn viên của cơ quan Laura Eimiller cho biết như vậy.
Eilmiller nói rằng, "Một số trong những vụ điều tra này có thể rất dài hạn, nhưng bảo đảm là trong một hay vài năm tới thì bạn sẽ thấy được nhiều người phạm tội được mang ra."
Trên bình diện tiểu bang, Thượng Nghị Sĩ tiểu bang Cali là Fran Pavley thuộc Đảng Dân Chủ khu vực Agoura Hills đã đệ trình một dự luật buộc tội đại hình đối với tội gian lận tiền vay mượn mua nhà.
Gửi ý kiến của bạn
