Wells Fargo Với Dịch Vụ Quản Lý Tài Sản Riêng Tư…
Cô Bettina Trần trong văn phòng ngân hàng Wells Fargo.
Nguyễn Đức Tuấn phỏng vấn
Wells Fargo, một trong những ngân hàng tên tuổi khá quen thuộc đối với cộng đồng Việt Nam tại vùng quận Cam nói riêng cũng như trên toàn nước Mỹ nói chung, nhắc đến Wells fargo là nhắc đến những dịch vụ liên quan đến tài chánh, đến ngân hàng hay đầu tư, sự ủy thác trương mục… Và như thế trong bài viết này người viết muốn được trân trọng giới thỉệu
đến qúy độc gỉa một dịch vụ mới của ngân hàng Welfargo liên quan đến sự đầu tư, ủy thác hay bảo hiểm… Những dịch vụ mới này được ngân hàng Wells Fargo giao phó cho cô Bettina Trần phục vụ cho cộng đồng Việt Nam chúng ta tại vùng Quận Cam. Một cuộc tiếp xúc rất nhanh đã được xảy ra giữa người viết và cô Bettina Trần vào buổi chiều thứ Sáu vừa qua.
NDT: Xin chị cho biết chị bắt đầu nhận chức vụ mới là “Regional Private Banker” tại ngân hàng Wells Fargo từ lúc nào" Và trong vai trò mới này nhiệm vụ của chị sẽ là gì"
BT: Tôi bắt đầu nhậm chức vụ mới này khoảng gần cuối tháng 10 vừa qua. Trách nhiệm của tôi là giúp cố vấn cũng như qủan lý tài chánh theo nhu cầu đầu tư riêng cho từng cá nhân, qúy khách hàng có tài sản tối thiểu khoảng 1 triệu USD trở lên
NDT: Chị có thể cho biết sơ qua về sự vững mạnh của ngân hàng Wells Fargo như thế nào không"
BT: Với một thời gian dài từ ngày bắt đầu thành lập ngân hàng Wells Fargo đến nay đã hơn 150 năm, chủ trương của ngân hàng Wells Fargo là luôn luôn phục vụ và giúp cho qúy thân chủ trong lảnh vực tài chính ngày càng lớn mạnh, ngân hàng Wells Fargo cũng như là nơi cung cấp dịch vụ tài chánh với tính cánh bảo tồn toàn, phát triển và chuyển tiếp tài sản cho thế hệ sau
NDT: Theo như mọi người đều biết là ngân hàng Wells Fargo có rất nhiều những dịch vụ khác nhau, vậy riêng phần trách nhiệm của chị là thuộc lảnh vực nào"
BT: Công việc tôi đang làm được gọi là “Quản Lý Tài Chánh” nói nôm na là phục vụ và giúp quản lý tài sản cho qúy thân chủ của ngân hàng Wells Fargo và địa phận hoạt động của tôi là thuộc vùng Bắc Quận Cam, nói rộng hơn một chút là trong tầm hoạt động của tôi có sáu văn phòng thuộc những thành phố như Wesminster, Fountain Valley, Garden Grove.
NDT: Chị có thể nói thêm một chút về những dịch vụ cần thiết để giúp đở thiết thực cho các khách hàng của chị như thế nào không"
BT: Ngân hàng Wells Fargo của chúng tôi có tất cả 12 lảnh vực với những thành viên cố vấn tài chánh như tôi chẳng hạn giúp quản lý tài sản của khách hàng như: đầu tư, bảo hiểm, nhu cầu mượn tiền, kế hoạch đầu tư sau khi hưu trí, phân phối IRA, các kế hoạch phân phối tài sản sau khi thân chủ qua đời, kế hoạch đưa các thương vụ của khách hàng được thành công…
NDT: Các đối tượng sắc tộc nào mà ngân hàng Wells Fargo đang muốn nhắm tới qua sự trợ giúp của chị"
BT: Vâng, vì hầu như cả 6 văn phòng tôi phụ trách điều hành dịch vụ quản lý tài sản tư đều nằm trong hay gần khu Little Saigon nên nói chung là đây là lần đầu tiên ngân hàng Wells Fargo muốn có một người Việt Nam Private Banker riêng cho cộng đồng người Việt chúng ta tại Orange County.
NDT: Qua một thời gian ngắn vừa qua kể từ khi bắt đầu bắt tay vào công việc mới mẽ này, chị thấy đối với cộng đồng Việt Nam thì lảnh vực nào trong 12 lảnh vực về qủan lý tài sản cuả ngân hàng Wells Fargo đưa ra mà người Việt mình chú ý nhất"
BT:Thật sự thì khó trả lời chính xác cho câu hỏi này vì tuỳ thuộc vào tài sản của khách hàng lớn mạnh bao nhiêu cũng như nhu cầu của khách hàng là gì" Điều đó tùy theo nhu cầu của đối tượng. Người Việt mình tôi nhận thấy bây giờ có khuynh hướng chú ý về lảnh vực “Trust” và bảo hiểm.
NDT: Những bước cần thiết nào để khách hàng có thể tiếp cận với chị nếu như họ cần có nhu cầu"
BT: Tôi nghĩ là đầu tiên khách hàng cần gọi cho tôi qua số điện thoại trực tiếp là (714)775-8921 để làm một buổi hẹn đầu tiên, cuộc hẹn này có mục đích là sự làm quen giữa khách hàng và Bettina, cũng trong cuộc gặp gở đầu tiên này Bettina sẽ phải tìm hiểu tất cả những điều cần thiết cho công việc giúp đở khách hàng quản lý tài sản được tốt đẹp hơn…
NDT: Tất cả những thông tin mà khách hàng trao đổi với chị có được bảo mật không vậy"
BT: Bảo mật tuyệt đối là policy cuả ngân hàng Wells Fargo, điều đó có nghĩa là sẽ không bao giờ có một tin tức thông tin nào của khách hàng bị rò rỉ ra ngoài chỉ trừ khi ngân hàng Wells Fargo được sự cho phép trên giấy tờ của khách hàng.
NDT: Để công việc qủan lý tài sản của một người khách hàng được trọn vẹn thì người khách hàng sẽ tốn bao nhiêu thời gian hay nói đúng hơn là bao nhiêu cuộc họp giữa khách hàng với người cố vấn ngân hàng tư “Private Banker” như chị Bettina"
BT: Câu hỏi này cũng là một trong những câu hỏi khách hàng đặt ra với chúng tôi và câu trả lời là sẽ không có một con số nhất thiết về các cuộc họp mặt giữa khách hàng và nhân viên banker của Wells Fargo bởi vì đây là một dịch vụ được luôn luôn tiếp tục theo dõi và giúp đở cho khách hàng. Một điều quan trọng nữa mà Bettina muốn gửi đến qúy độc giả đó là ngoài Bettina còn có thêm một đội ngũ tài chánh chuyên nghiệp ưu tú khác cũng đồng trợ giúp khách hàng cùng với Bettina, nói chung mỗi khách hàng là một project quan trọng cho đội ngũ nhân viên quản lý tài chánh của ngân hàng Wells Fargo.
NDT: Mỗi một khách hàng là một project mới, một sự chăm sóc tận tâm và một sự hướng dẫn từng bước theo như ý muốn của khách hàng, chị mong muốn gì nơi khách hàng người Việt trong cộng đồng Việt Nam chúng ta"
BT: Bettina rất mong bà con đồng hương Việt Nam hãy đến với ngân hàng Wells Fargo, cho Bettina một cơ hội để phục vụ cũng như giúp đở qúy khách theo nhu cầu, một điều quan trọng là nếu như qúy khách đến với Wells Fargo xin hãy tin tưởng và giao phó cho chúng tôi những nhu cầu của qúy khách để chúng tôi có cơ hội phục vụ giúp qúy vị trong việc quản lý tài chánh một cách hữu hiệu cũng như gặt hái được nhiều thành qủa tốt đẹp hơn.
Nguyễn Đức Tuấn
Gửi ý kiến của bạn
