Thanh Tra 5 Ngân Hàng VN: Mất 7.7 Triệu Đô Vì ‘Gian Dối’
HANOI (VB) -- Khoảng 7.7 triệu đôla Mỹ đã bị ném qua cửa sổ tại Việt Nam... theo một bản tin từ thông tấn nhà nước VnMedia hôm Thứ Bảy 5-3-2011.
Bản tin có tựa đề “5 ngân hàng lớn gây thất thoát 160 tỷ đồng” đã kể một số chi tiết về thất thoát khoản tiền 160 tỉ đồng này (tương đương 7.7 triệu đôla Mỹ) nhưng không quy trách cụ thể cho cá nhân naà, và cũng không sử dụng các từ ngữ như “tham nhũng, biển thủ....”
Cụ thể, bản tin chỉ nói là 5 ngân hàng làm mất khoản tiền khồng lồ là do “gian dối, sai phạm, không đúng quy định, vay không đủ chứng từ hợp lệ...”
Bản tin VnMedia cho biết nhóm 5 ngân hàng này là:
- Ngân hàng TMCP Quốc tế (VIB);
- Ngân hàng TMCP Quân đội (MB);
- Techcombank (Ngân hàng TMCP Kỹ thương);
- Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương tín (Sacombank);
- Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB).
Bản tin VnMedia viết rằng, Thanh tra Chính phủ vừa có kết luận thanh tra việc chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động cho vay hỗ trợ lãi suất trong năm 2009 tại 5 ngân hàng thương mại cổ phần đã có nhiều sai phạm, gây thất thu ngân sách Nhà nước khoảng 160 tỷ đồng...
...Kết quả thanh tra việc chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động cho vay hỗ trợ lãi suất tại 5 ngân hàng thương mại cổ phần (TMCP) đã phát hiện có dấu hiệu gian dối trong việc thẩm định dẫn đến nguy cơ mất vốn.
Tại Ngân hàng TMCP Quốc tế (VIB), Thanh tra Chính phủ đã kết luận VIB mắc phải những sai phạm: hỗ trợ lãi suất không đúng đối tượng; hỗ trợ lãi suất vượt thời gian sử dụng vốn vay thực tế; hỗ trợ lãi suất cho các khoản vay để thanh toán mua hàng hóa nhưng thực tế không có hàng hóa mua bán; cho vay hỗ trợ lãi suất không đúng mục đích. Kiểm tra 78 hồ sơ với tổng doanh số cho vay có hỗ trợ lãi suất là 9.009,1 tỷ đồng, Thanh tra Chính phủ phát hiện số tiền hỗ trợ lãi suất không đúng quy định phải thu hồi là 30,7 tỷ đồng...
... Một dạng sai phạm khác của VIB là đã hỗ trợ lãi suất cho các khoản vay để thanh toán hàng hóa nhưng thực tế không có hàng hóa mua bán.
Còn sai phạm tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) tập trung vào việc xác định sai thời gian cho vay hỗ trợ lãi suất không đúng quy định, xác định giá trị, thời gian cho vay hỗ trợ lãi suất lớn hơn nhu cầu thực tế... đã gây thất thoát trên 22 tỷ đồng.
Đối với “đại gia” Techcombank (Ngân hàng TMCP Kỹ thương), hai dạng sai phạm chính trong hoạt động cho vay có hỗ trợ lãi suất là quay vòng hóa đơn và việc thẩm định hồ sơ gian dối dẫn đến hỗ trợ lãi suất với số tiền lớn, trên 55 tỷ đồng. Điển hình là Công ty TNHH Trường Ngân (trụ sở tại Hà Nội) đã sử dụng chính hóa đơn mua hàng đã vay tại VIB để vay có hỗ trợ lãi suất tại Techcombank trên 4,3 tỷ đồng...
...Đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương tín (Sacombank) với hai sai sót là thẩm định trước khi cho vay và kiểm tra, kiểm soát việc cho vay của khách hàng không chặt chẽ, Sacombank đã hỗ trợ lãi suất sai quy định gần 30 tỷ đồng. Đặc biệt, Sacombank đã cho một số doanh nghiệp được vay vốn có hỗ trợ lãi suất để các doanh nghiệp này đem gửi tiết kiệm hưởng lãi...
Tại Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB), kiểm tra 48% số tiền cho vay hỗ trợ lãi suất, thanh tra đã phát hiện 83 hồ sơ cho vay có khuyết điểm, sai phạm. Có 14/83 doanh nghiệp được vay vốn lưu động lớn hơn nhu cầu thực tế hoạt động kinh doanh và đã sử dụng vốn vay để gửi tiết kiệm, gửi có kỳ hạn, hưởng lãi trong thời gian được hưởng hỗ trợ lãi suất từ ngân sách nhà nước. Tổng số tiền hỗi trợ lãi suất sai quy định tại ACB là hơn 22,7 tỷ đồng.
HANOI (VB) -- Khoảng 7.7 triệu đôla Mỹ đã bị ném qua cửa sổ tại Việt Nam... theo một bản tin từ thông tấn nhà nước VnMedia hôm Thứ Bảy 5-3-2011.
Bản tin có tựa đề “5 ngân hàng lớn gây thất thoát 160 tỷ đồng” đã kể một số chi tiết về thất thoát khoản tiền 160 tỉ đồng này (tương đương 7.7 triệu đôla Mỹ) nhưng không quy trách cụ thể cho cá nhân naà, và cũng không sử dụng các từ ngữ như “tham nhũng, biển thủ....”
Cụ thể, bản tin chỉ nói là 5 ngân hàng làm mất khoản tiền khồng lồ là do “gian dối, sai phạm, không đúng quy định, vay không đủ chứng từ hợp lệ...”
Bản tin VnMedia cho biết nhóm 5 ngân hàng này là:
- Ngân hàng TMCP Quốc tế (VIB);
- Ngân hàng TMCP Quân đội (MB);
- Techcombank (Ngân hàng TMCP Kỹ thương);
- Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương tín (Sacombank);
- Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB).
Bản tin VnMedia viết rằng, Thanh tra Chính phủ vừa có kết luận thanh tra việc chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động cho vay hỗ trợ lãi suất trong năm 2009 tại 5 ngân hàng thương mại cổ phần đã có nhiều sai phạm, gây thất thu ngân sách Nhà nước khoảng 160 tỷ đồng...
...Kết quả thanh tra việc chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động cho vay hỗ trợ lãi suất tại 5 ngân hàng thương mại cổ phần (TMCP) đã phát hiện có dấu hiệu gian dối trong việc thẩm định dẫn đến nguy cơ mất vốn.
Tại Ngân hàng TMCP Quốc tế (VIB), Thanh tra Chính phủ đã kết luận VIB mắc phải những sai phạm: hỗ trợ lãi suất không đúng đối tượng; hỗ trợ lãi suất vượt thời gian sử dụng vốn vay thực tế; hỗ trợ lãi suất cho các khoản vay để thanh toán mua hàng hóa nhưng thực tế không có hàng hóa mua bán; cho vay hỗ trợ lãi suất không đúng mục đích. Kiểm tra 78 hồ sơ với tổng doanh số cho vay có hỗ trợ lãi suất là 9.009,1 tỷ đồng, Thanh tra Chính phủ phát hiện số tiền hỗ trợ lãi suất không đúng quy định phải thu hồi là 30,7 tỷ đồng...
... Một dạng sai phạm khác của VIB là đã hỗ trợ lãi suất cho các khoản vay để thanh toán hàng hóa nhưng thực tế không có hàng hóa mua bán.
Còn sai phạm tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) tập trung vào việc xác định sai thời gian cho vay hỗ trợ lãi suất không đúng quy định, xác định giá trị, thời gian cho vay hỗ trợ lãi suất lớn hơn nhu cầu thực tế... đã gây thất thoát trên 22 tỷ đồng.
Đối với “đại gia” Techcombank (Ngân hàng TMCP Kỹ thương), hai dạng sai phạm chính trong hoạt động cho vay có hỗ trợ lãi suất là quay vòng hóa đơn và việc thẩm định hồ sơ gian dối dẫn đến hỗ trợ lãi suất với số tiền lớn, trên 55 tỷ đồng. Điển hình là Công ty TNHH Trường Ngân (trụ sở tại Hà Nội) đã sử dụng chính hóa đơn mua hàng đã vay tại VIB để vay có hỗ trợ lãi suất tại Techcombank trên 4,3 tỷ đồng...
...Đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương tín (Sacombank) với hai sai sót là thẩm định trước khi cho vay và kiểm tra, kiểm soát việc cho vay của khách hàng không chặt chẽ, Sacombank đã hỗ trợ lãi suất sai quy định gần 30 tỷ đồng. Đặc biệt, Sacombank đã cho một số doanh nghiệp được vay vốn có hỗ trợ lãi suất để các doanh nghiệp này đem gửi tiết kiệm hưởng lãi...
Tại Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB), kiểm tra 48% số tiền cho vay hỗ trợ lãi suất, thanh tra đã phát hiện 83 hồ sơ cho vay có khuyết điểm, sai phạm. Có 14/83 doanh nghiệp được vay vốn lưu động lớn hơn nhu cầu thực tế hoạt động kinh doanh và đã sử dụng vốn vay để gửi tiết kiệm, gửi có kỳ hạn, hưởng lãi trong thời gian được hưởng hỗ trợ lãi suất từ ngân sách nhà nước. Tổng số tiền hỗi trợ lãi suất sai quy định tại ACB là hơn 22,7 tỷ đồng.
Gửi ý kiến của bạn
