WASHINGTON - Trong một tường trình mới, FBI cảnh báo rằng thị trường nhà cửa đang chìm xuống là mảnh đất mầu mỡ cho sự gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà. Trong bản tường trình hôm thứ 3, cơ quan FBI nói rằng những gian lận hồ sơ vay tiền mua nhàbị tình nghi đã gia tăng 31% với số lượng 46,717 vụ trong năm tài khóa 2007, kết thúc vào ngày 30 tháng 9, 2007.
Số vụ bị tình nghi trong năm trước đó là 35,617 vụ. Trong nửa đầu năm tài chính 2008, đã có 33,000 vụ bị tình nghi được phát hiện.
Tháng vừa rồi, Bộ Ngân Khố sử dụng lịch tường trình tổng quát của năm đã công bố sự thiệt hại do gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà trong năm 2007 là 53,000 vụ, tức tăng vọt lên tới 42%.
FBI nói rằng việc gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà đã làm tổn thất hơn 813 triệu trong năm 2007, dù đó mới chỉ có 7% trong tổng số các hành động bị tình nghi đã được phúc trình chi tiết.
Các loại gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà thông thường là sự trình bày sai về lợi tức hay tài sản, giả mạo giấy tờ, là sự trình bày sai về ý định của những người mượn tiền để chiếm hữu tài sản và những định giá bị thổi phồng.
Tường trình của FBI nói rằng thị trường nhà cửa xuống giốc cung cấp một bầu không khí lý tưởng cho những kẻ thủ phạm gian lận. FBI nói thêm rằng họ đang tăng cường viêc nhận dạng kẻ gian lận, tập trung đặc biệt với những người mượn tiền có thẻ tín dụng tốt. FBI cũng cảnh báo những kế hoạch gian lận khác, khuyến khích các vụ giải cứu trường hợp nhà bị tịch thu.
Trong đầu năm nay, Học Viện the industry-funded Mortgage Asset Reserch Institute nói rằng tiểu bang Florida dẫn đầu trên toàn quốc về việc gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà trong năm 2007, sau đó là các tiểu bang Nevada, Michigan, California, Utah và Georgia.
FBI đang điều tra hơn 1,300 vụ gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà và đang xử lý 19 vụ điều tra liên kết có liên quan đến cơn khủng hoảng cho vay với tiền lời cao. Giới chức thẩm quyền liên bang cho biết rằng cơ quan quyền lực, đứng đầu bởi biện lý của New York, xác định xem cơ quan cho vay tiền hay là công ty Wall Street có dính dáng đến vụ gian lận.
Số vụ bị tình nghi trong năm trước đó là 35,617 vụ. Trong nửa đầu năm tài chính 2008, đã có 33,000 vụ bị tình nghi được phát hiện.
Tháng vừa rồi, Bộ Ngân Khố sử dụng lịch tường trình tổng quát của năm đã công bố sự thiệt hại do gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà trong năm 2007 là 53,000 vụ, tức tăng vọt lên tới 42%.
FBI nói rằng việc gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà đã làm tổn thất hơn 813 triệu trong năm 2007, dù đó mới chỉ có 7% trong tổng số các hành động bị tình nghi đã được phúc trình chi tiết.
Các loại gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà thông thường là sự trình bày sai về lợi tức hay tài sản, giả mạo giấy tờ, là sự trình bày sai về ý định của những người mượn tiền để chiếm hữu tài sản và những định giá bị thổi phồng.
Tường trình của FBI nói rằng thị trường nhà cửa xuống giốc cung cấp một bầu không khí lý tưởng cho những kẻ thủ phạm gian lận. FBI nói thêm rằng họ đang tăng cường viêc nhận dạng kẻ gian lận, tập trung đặc biệt với những người mượn tiền có thẻ tín dụng tốt. FBI cũng cảnh báo những kế hoạch gian lận khác, khuyến khích các vụ giải cứu trường hợp nhà bị tịch thu.
Trong đầu năm nay, Học Viện the industry-funded Mortgage Asset Reserch Institute nói rằng tiểu bang Florida dẫn đầu trên toàn quốc về việc gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà trong năm 2007, sau đó là các tiểu bang Nevada, Michigan, California, Utah và Georgia.
FBI đang điều tra hơn 1,300 vụ gian lận hồ sơ vay tiền mua nhà và đang xử lý 19 vụ điều tra liên kết có liên quan đến cơn khủng hoảng cho vay với tiền lời cao. Giới chức thẩm quyền liên bang cho biết rằng cơ quan quyền lực, đứng đầu bởi biện lý của New York, xác định xem cơ quan cho vay tiền hay là công ty Wall Street có dính dáng đến vụ gian lận.
Gửi ý kiến của bạn
